Советы по прекращению мошенничества с пожертвованиями

Я работаю в некоммерческой организации и создал страницу онлайн-пожертвований. Недавно эта страница пожертвований использовалась для проверки данных украденной кредитной карты с помощью процесса, известного как Кардинг. .

Это работает так: бездельник получает целую кучу кредитных данных, но не знает, какие цифры хорошие, а какие нет. Поэтому они переходят на страницу пожертвований и пытаются сделать небольшое пожертвование (5 долларов или меньше) с номером украденной карты. Если пожертвования проходят, они могут использовать номер для более крупных покупок.

Кардинг может стоить некоммерческой организации больших денег, поскольку большинство этих «пожертвований» в конечном итоге будут отменены, а в некоторых случаях банк будет взимать комиссию за возврат.

Кто-нибудь еще имел опыт с этим? Кроме того, как я могу это остановить?


e-commerce donations fraud-prevention
person Joel Lignier    schedule 13.01.2011    source источник
comment
Извините, но этот вопрос не по теме Stack Overflow.   -  person Phrogz    schedule 13.01.2011
comment
Это такой же хороший вопрос, как и многие вопросы, которые не закрыты, такие как остановить спам -- в конце концов (игнорируя все прямые финансовые последствия) это всего лишь форма спама.   -  person    schedule 13.01.2011
comment
Я думаю, что закрытие этого вопроса 1) подорвет тот факт, что разработчики создают системы для обработки электронных платежей и 2) уменьшит подверженность разработчиков (которые сейчас или позже могут иметь дело с приемом электронных платежей) этого потенциального спама. шаблон. Рассмотрим затраты на различные типы спам.   -  person    schedule 13.01.2011
comment
Я понимаю, что это немного не по теме, но я хочу реализовать программное решение этой проблемы.   -  person Joel Lignier    schedule 13.01.2011

Ответы (1)


arrow_upward
5
arrow_downward

Не по теме, но отмечусь:

  • Не принимайте «маленькие» пожертвования.
  • Не принимайте «много» пожертвований с одного и того же IP-адреса за «короткий» промежуток времени.
  • Подумайте о покупке страховки от мошенничества с кредитными картами.

Что означает «маленький», «много» и «короткий», решать вам.

Если вы еще этого не делаете, рассмотрите возможность использования PayPal исключительно для приема кредитных карт.

Не требуя навыков программирования, наша кнопка «Пожертвовать» — это простой и доступный способ начать принимать пожертвования онлайн.

  • Тарифы со скидкой для статуса 501(c)(3)
  • Вашим донорам даже не нужна учетная запись PayPal
  • Принимаем все основные кредитные карты

Источник

Что говорят о защите от мошенничества:

Если есть что-то, что люди знают о PayPal, так это то, насколько серьезно мы относимся к безопасности. За кулисами мы работаем, чтобы защитить вас и ваших доноров от мошенничества.

Автоматическая проверка на мошенничество

Защитите свой бизнес с помощью наших безжалостных средств защиты от мошенничества, проверки адреса (AVS) и проверки карты (CVV2), а также 128-битного шифрования — все это включено без дополнительной оплаты.

Соответствие PCI и CISP

PayPal придерживается международных стандартов PCI (Индустрия платежных карт) и CISP (Программа безопасности информации о держателях карт) для защиты данных. Эти стандарты призваны помочь защитить ваш бизнес от мошенничества и потери данных. Поскольку мы обрабатываем информацию о платежных картах, вам не нужно беспокоиться о соблюдении стандартов соответствия или о хранении конфиденциальной финансовой информации ваших клиентов.

Полный отказ от ответственности: я не связан с PayPal или какой-либо компанией, выпускающей кредитные карты. Я не управляю сайтом электронной коммерции, некоммерческим сайтом или любым другим веб-сайтом, принимающим электронные платежи, и не имею личного опыта работы с ним. Я не юрист. Я просто программист.

person Matt Ball    schedule 13.01.2011
comment
Если бы я только мог пожертвовать викиликс :-/ - person ; 13.01.2011
comment
В итоге я ограничил транзакции до 3 попыток с одного и того же IP за 24 часа. Кроме того, минимальная сумма пожертвования установлена ​​на уровне 10 долларов. Скрещенные пальцы. - person Joel Lignier; 17.01.2011