В финансах алгоритмы инструментов машинного обучения используются для обнаружения мошенничества, автоматизации торговых операций и предоставления финансовых консультационных услуг инвесторам. Модели машинного обучения могут быстро анализировать множество наборов данных, чтобы усилить результаты без явного программирования.
Способность машинного обучения в финансовых системах быстро сканировать и анализировать юридические и другие документы помогает банкам решать проблемы соблюдения нормативных требований и бороться с мошенничеством. Эта возможность машинного обучения является одним из основных преимуществ машинного обучения в финансах. Давайте определим еще кое-что об этом.
Робо-Советники
Робо-консультанты обычно могут взимать с вас процент от активов, а также прибыли, которой они управляют от вашего имени. Отраслевой стандарт отрасли, который будет упомянут консультантами, составляет около 0,25 процента в год, хотя он может варьироваться выше и ниже. Роботы-консультанты предлагают традиционные услуги по управлению инвестициями через модель машинного обучения за гораздо меньшую плату, чем их коллеги-люди, а также просты в использовании и безопасны.
Робо-консультанты могут распределять активы посредством обучения кибербезопасности ваших акций, облигаций и других инвестиций в соответствии с вашим уровнем риска, а также могут выполнять автоматическую перебалансировку, а также собирать налоговые убытки для налогооблагаемых счета, и, что наиболее важно, он используется в образовательных инвестиционных инструментах, включая планирование выхода на пенсию и образования.
Их программное обеспечение запрограммировано на отслеживание и выполнение проверенных инвестиционных стратегий, чтобы автоматически искать лучшие инвестиционные возможности, сохраняя при этом оптимальный набор инвестиций с течением времени.
Программное обеспечение Wealthfront может реализовать ряд стратегий инструментов машинного обучения, в том числе сбор налоговых убытков, что снижает налоги, которые платят инвесторы. SoFi может быть платформой веб-кредитования, которая предоставляет кредиты на улучшение дома, консолидацию MasterCard, рефинансирование студенческих кредитов, рефинансирование ипотеки, а также управление инвестициями на обучении по кибербезопасности.
Высокочастотный трейдинг
Высокочастотная торговля, также называемая HFT, также может быть способом торговли, в котором используются мощные компьютерные программы для выполнения большого количества ордеров из обучения по кибербезопасности за доли секунды. Он использует сложные алгоритмы для исследования нескольких рынков и выполнения заказов, поддерживаемых рыночными условиями.
Совершение таких сделок снова и снова с «высокой частотой» с помощью модели машинного обучения в течение срока может легко, часто и теоретически приносить миллионы прибыли на долю цента за раз. По оценкам рынка, высокочастотная торговля составляет почти половину объема на фондовом рынке.
Критики считают высокочастотную торговлю неэтичной и дающей несправедливое преимущество крупным фирмам по сравнению с более мелкими учреждениями и инвесторами. Предполагается, что фондовые рынки в модели машинного обучения предлагают честное и ровное игровое поле, которое, возможно, разрушает HFT, поскольку эта технология часто используется для сверхкраткосрочных стратегий.
Обнаружение мошенничества
Выявление мошенничества является важным компонентом финансового сектора, поскольку оно также может представлять собой группу действий, предпринимаемых для предотвращения получения денег или имущества обманным путем. Обнаружение мошенничества с помощью машинного обучения в финансах применяется во многих отраслях, таких как банковское дело или страхование.
В банковском или финансовом секторе обнаружение мошенничества может включать подделку чеков или использование ваших украденных кредитных карт. Обнаружение мошенничества, безусловно, связано с мобильными телефонами, страховыми претензиями, налоговыми декларациями, транзакциями MasterCard, государственными закупками и т. д. Обнаружение мошенничества с помощью обучения по кибербезопасности и стоп-иона относится к стратегиям, предпринимаемым для обнаружения и пресечения попыток вымогательства денег. или имущества путем обмана.
Важность разработки системы обнаружения и предотвращения мошенничества с помощью инструментов машинного обучения. Однако в случае, если они не могут предотвратить его своевременно, обнаружение мошенничества с помощью модели машинного обучения — это самый простой способ устранить его из среды и предотвратить повторение.
Первоначально опубликовано на https://www.ftmsinternational.com
