Автор: Винит Сахни, со-генеральный директор Arkera
Информация о рынке стимулирует инвестиции. Профессиональные инвесторы, которые зарабатывают на жизнь рынком, и розничные инвесторы, стремящиеся к увеличению своего богатства в долгосрочной перспективе, полагаются на высококачественную и актуальную информацию при принятии инвестиционных решений.
В прошлом инвесторы полагались на совет своих консультантов и продавцов. Возможно, они также консультировались с высококачественными исследованиями, подготовленными финансовыми учреждениями. Теперь инвесторы полагаются на Интернет в качестве источника информации.
Интернет изменил правила игры как для профессиональных, так и для розничных инвесторов. Информация везде. Это может показаться хорошей новостью для инвесторов. Это не так. Шланг контента сбивает с толку, подавляет и разрушает получение прибыли и создание богатства. Он представляет собой существенный риск для инвесторов во всем мире по нескольким причинам.
Качество контента и новостных потоков часто низкое, из-за того, что их создают неквалифицированные создатели контента, которым не хватает опыта в области финансовых рынков. Часто цитаты и точные цифры не указываются, что подрывает доверие к статьям.
Даже при высоком качестве информации практически невозможно получить нужную информацию в нужное время. Просто слишком много веб-сайтов, слишком много аккаунтов в Твиттере, слишком много голосов, борющихся за внимание.
Что особенно важно, отсутствует контекст. К потоку новостей применяется мало знаний в предметной области и, как следствие, невысокая ценность для конечной аудитории. Что еще хуже, более широкие изменения в индустрии финансовых услуг наносят ущерб качеству и количеству рыночных комментариев.
В связи с сокращением штата продаж в финансовых учреждениях и нехваткой консультантов потребность в аналитике рынка на основе предметной области как никогда высока. И время идет. Инвестиционные дома сокращают исследовательские операции, поскольку рентабельность сокращается. Правила MiFID II вынуждают фирмы переоценивать аналитический охват, что имеет долгосрочные последствия для взаимоотношений между банками и брокерами. Смерти аналитика не произошло, но она кажется неизбежной с учетом изменений в нормативно-правовой базе.
Это не так уж и плохо. Подобно тому, как технологии повышают операционную эффективность финансовых услуг, они также могут изменить качество обслуживания клиентов. А рыночная информация является ключевым полем битвы для банков и фирм по управлению инвестициями через дорогу.
Достижения в области искусственного интеллекта делают реальностью масштабный рыночный анализ конкретных предметных областей. Теперь у нас есть вычислительные мощности и опыт машинного обучения, чтобы применять знания предметной области к суперу контента и учиться на поведении клиентов, предоставляя персонализированную информацию для профессиональных и розничных инвесторов в режиме реального времени. Это новая разработка, первопроходцем которой является Аркера.
Финансовые учреждения в настоящее время не настроены для этого. Создание такой технологии собственными силами потребует огромных затрат времени и денег. Вместо этого фирмы должны сотрудничать с техническими фирмами, которые обладают глубокими знаниями о проблемах (и возможностях), с которыми сталкиваются банки и брокеры, и могут сочетать это с опытом в области, необходимым для интеграции с существующими инвестиционными предложениями. Это выходит за рамки понимания рынков. Технологам требуется тонкая оценка поведения клиентов, чтобы систематизировать их в алгоритмы, которые стимулируют вовлеченность и рост.
Результат - более богатый клиентский опыт. Целенаправленная информация о рынке делает инвесторов более заинтересованными, мотивированными и склонными к действиям. Этого можно добиться без армии продавцов. Фактически, наша технология позволяет финансовым учреждениям автоматизировать взаимодействие с клиентами, высвобождая ресурсы, чтобы сосредоточиться на клиентах с высокими намерениями, готовых вложить капитал.
Есть явные аргументы в пользу того, что рыночная информация должна сочетаться с экспертными знаниями в конкретной предметной области. Технологии могут обеспечить это, освобождая инвесторов от бремени просеивания контента в поисках соответствующей информации и позволяя им выполнять другие когнитивные задачи более высокого уровня, которые повышают вероятность инвестирования. Компании постоянно стремятся интегрировать эту возможность, чтобы защитить и увеличить свою долю на рынке.
Автор является со-генеральным директором Arkera, лондонской компании, занимающейся финансовыми технологиями, которая использует свой обширный финансовый опыт и искусственный интеллект для решения институциональных проблем.
