Большой лайк за предотвращение мошенничества
Или как использовать социальные данные, чтобы остановить мошенничество в электронной коммерции
Данные социальных сетей быстро становятся все более полезным инструментом для предотвращения мошенничества в сфере электронной коммерции по всему миру. Наиболее технологически продвинутые решения по предотвращению мошенничества используют машинное обучение в сочетании с данными из социальных сетей, чтобы определить, является ли транзакция мошеннической.
Автоматизированное решение может видеть, к каким социальным сетям подключен человек или сколько у него подключений, чтобы помочь определить риск мошенничества. Тем не менее, большинство из этих решений для мошенничества с машинным обучением далеки от зрелости. Для большинства продавцов лучше всего использовать данные социальных сетей для ручной проверки аналитиками мошенничества.
Использование поисковой системы PIPL для подтверждения личности путем обратного поиска по адресу электронной почты или номеру телефона, связанному с онлайн-заказом. Аналитики мошенничества могут щелкнуть ссылки на учетную запись в социальной сети, чтобы проверить фактическую учетную запись клиента в социальной сети и любые публичные публикации, которые они сделали. Требуется всего несколько секунд, чтобы увидеть, подключен ли человек к учетным записям в социальных сетях и, если да, используются ли эти учетные записи в течение длительного времени и содержат ли сообщения, созданные людьми или ботами.
Ложные срабатывания путешествий
Помимо общей проверки личности, существуют конкретные случаи, когда социальные данные будут наиболее эффективным типом информации для принятия решения об одобрении или отклонении транзакции.
Одним из первых способов использования учетных записей в социальных сетях для аналитиков мошенничества было снижение количества оскорблений клиентов во время деловых поездок и отдыха. Раньше владельцы кредитных карт должны были уведомлять компанию-эмитента своей кредитной карты перед поездкой за границу или серьезно рисковать тем, что все их транзакции будут помечены и заблокированы во время путешествия. Эти дни в значительной степени прошли, отчасти благодаря привычке людей публично объявлять о своих поездках в социальных сетях. Теперь аналитики мошенничества часто могут определить, связаны ли сборы за границей или за пределами области с клиентом, посещающим необычное место, или же он все еще дома, а его карта была украдена.
Раскрытие магазинных краж и сложных мошеннических сетей
Преступные группы, как и все остальные в 21 веке, все чаще организуются как в Интернете, так и в реальном мире. Более того, несмотря на то, что вы слышите в новостях о «даркнете» и загадочных преступных хакерах, большая часть преступной деятельности координируется через социальные сети, открытые для всех и каждого. Найти всю уличную банду, занимающуюся магазинными кражами, может быть просто: просмотрите профили подтвержденного преступника в социальных сетях и выясните, какие друзья или знакомые часто публикуют сообщения в его профиле, к каким онлайн-группам они принадлежат, и зорким взглядом найдите любые сообщения, используя уголовный кодекс или сленг. Фактические случаи были взломаны таким образом.
Не недооценивайте социальные сети
За последнее десятилетие социальные сети быстро распространились по большей части земного шара. Большинство пользователей социальных сетей больше не проживают в США, а пользовательская база больше не ограничивается развитыми странами. Существует множество социальных сетей, популярных в Восточной Европе, Бразилии, Индии и других странах, учетные записи которых привязаны к реальной личности человека через поисковую систему PIPL.
Североамериканские продавцы и поставщики решений для предотвращения мошенничества используют данные социальных сетей в той или иной форме для предотвращения мошенничества в электронной торговле, по крайней мере, с начала этого десятилетия. Однако большинству аналитиков мошенничества на европейских и быстрорастущих рынках электронной коммерции, таких как Индия, еще предстоит воспользоваться социальными данными для предотвращения мошенничества, даже если они используют эти социальные сети в своей личной и деловой жизни. Старайтесь быть впереди кривой, а не позади нее.
