Бизнес-анализ оттока клиентов банка
Эта запись в блоге посвящена бизнес-вопросам по набору данных об оттоке клиентов банка. Мы можем определить отток клиентов как финансовый термин, который относится к потере клиента, то есть когда клиент перестает взаимодействовать с бизнесом.
Для анализа бизнес-вопросов я использовал набор данных об оттоке клиентов банка.
В наборе данных есть несколько переменных, которые можно четко разделить на 3 категории:
Демографические данные о клиентах
customer_id : идентификатор клиента.
винтаж : возраст клиента в банке в днях.
age:возраст клиента.
пол:пол клиента
иждивенцы : количество иждивенцев.
занятие:занятие клиента
city : город клиента (анонимно).
Информация о банке для клиентов
customer_nw_category: собственный капитал клиента (3: низкий 2: средний 1: высокий)
branch_code:код филиала для учетной записи клиента.
days_since_last_transaction:количество дней с момента последнего кредита за последний год.
Транзакционная информация
current_balance: баланс на сегодняшний день.
previous_month_end_balance: баланс на конец месяца за предыдущий месяц.
average_monthly_balance_prevQ:средний месячный баланс (AMB) в предыдущем квартале.
average_monthly_balance_prevQ2: средние месячные остатки (AMB) за предыдущий квартал.
percent_change_credits:процентное изменение кредитов за последние 2 квартала.
current_month_credit:общая сумма кредита за текущий месяц.
previous_month_credit:общая сумма кредита за предыдущий месяц.
current_month_debit:общая сумма дебета за текущий месяц.
previous_month_debit:общая сумма дебета за предыдущий месяц.
current_month_balance: средний баланс за текущий месяц.
previous_month_balance: средний баланс за предыдущий месяц.
отток: средний баланс клиента падает ниже минимального баланса в следующем квартале (1/0)
Глядя на данные, мы можем сказать, чтобанк хочет позаботиться об удержании клиентов для своего продукта; сберегательные счета. Банк хочет, чтобы вы определили клиентов, которые могут снизить баланс ниже минимального баланса. у нас есть информация о клиентах, такая как возраст, пол, демографические данные, а также их транзакции с банком.
Основываясь на моем анализе, я придумал следующие бизнес-вопросы, и мы ответим на них один за другим:
Q1. Узнайте, сколько клиентов относятся к категории оттока?
Атрибуты оттока имеют два значения: 0 и 1. Можно сказать, что 0 означает отсутствие оттока, а 1 — отток. На графике видно, что уходящих клиентов меньше, чем не уходящих. Чтобы точно определить отток клиентов, мы использовали значение value_counts, которое показывает, что около 18% клиентов уходят.
Q2. У каких клиентов выше показатель оттока?
Используя двумерный анализ, мы сравнили скорость оттока с различными категориями для каждой функции. На графике Bar четко указано, что самозанятые и наемные работники имеют более высокий уровень оттока и являются основными категориями.
Q3. Есть ли заметная разница в категории чистой стоимости клиентов, когда дело доходит до оттока?
Q4. У каких клиентов будет более высокий баланс?
Как видно из графика, характеристики баланса сильно коррелированы. Другие переменные имеют корреляции, но более низкие. Значения дебета имеют наибольшую корреляцию среди характеристик баланса. Интересно, что винтаж имеет значительную корреляцию со всеми функциями баланса, что на самом деле имеет смысл, поскольку у пожилых клиентов, как правило, более высокий баланс.
Примечание. Код можно найти в следующем репозитории Github:
